Понятие инвестиционного портфеля

Здесь рассмотрю понятие инвестиционного портфеля, сущность, пример, а также основные типы портфелей инвестиционных и их значение. Итак, инвестиционный портфель — это некоторое количество различных ценных бумаг и других разных активов, которые собраны воедино в этот самый инвестиционный портфель для достижения цели или целей, которые ставит перед собой инвестор. Состоять этот портфель может как из золота и других металлов, так и недвижимости, различных ценных бумаг и других активов какие Вы сами пожелаете видеть в нем. Само понятие такого портфеля иногда еще сопоставляют в качестве синонима с диверсификацией. Необходимо помнить, что все инвестиционные портфели практически не повторяются и строятся в зависимости от инвестора и под его цели, вкусы и запросы. Но общая тенденция просматривается:

Понятие инвестиционного портфеля, цели и принципы его формирования

В узком смысле это совокупность ценных бумаг разного вида, разного срока действия и разной степени ликвидности , принадлежащая одному инвестору и управляемая как единое целое. Инвестиционный портфель, в котором удельный вес каждого из видов активов не является доминирующим, называют диверсифицированным см. Такой портфель обладает меньшей степенью рискованности по сравнению с отдельно взятой ценной бумагой того же порядка прибыльности.

Инвестиционный портфель – это совокупность различных В портфель могут входить ценные бумаги одного типа (акции) или различные . Сущность и основные понятия капитального строительства (начало) · Сущность и.

Сущность и классификация типов инвестиционного портфеля Инвестиционный портфель представляет собой целенаправленно сформированную совокупность финансовых инструментов, предназначенных для осуществления финансового инвестирования в соответствии с разработанной инвестиционной политикой [1. Целью формирования инвестиционного портфеля выступает улучшение условий инвестирования свободных денежных средств и диверсификация риска финансовых вложений, то есть распределения вложений между множеством разных по инвестиционным качествам ценных бумаг с целью снижения риска общих потерь и повышения совокупной доходности.

Основными качествами, которые должны учитываться при формировании портфеля ценных бумаг, являются: В зависимости от источника дохода: Цель портфеля — рост капитальной стоимости вместе с получением дивидендов; портфель дохода ориентирован на получение высокого текущего дохода — процентных или дивидендных выплат. Величина дохода соответствует минимальному уровню риска. В состав портфеля входят высоконадежные ценные бумаги; портфель роста и дохода формируется для избежания возможных потерь на фондовом рынке как от падения курсовой стоимости, так и низких дивидендных или процентных выплат.

В него входят акции молодых быстрорастущих компаний. инвестиции в такие акции довольно рискованны, но могут принести высокий доход; консервативный портфель наименее рискованный, состоит из акций крупных компаний. Состав портфеля устойчив в течение длительного времени и нацелен на сохранение капитала; портфель среднего роста сочетает инвестиционные свойства портфелей агрессивного и консервативного.

Формирование инвестиционного портфеля и управление им

Цель, задачи и основные принципы маркетинга Приобретая ценные бумаги, предприятие формирует свой инвестиционный портфель. Выделяют 2 типа ПЦБ: Диверс-ция свой портфель, предприятие снижает риск. По степени риска наименее рискованными безрисковыми являются вложение средств в денежную форму. Вместе с тем, эти вложения и наименее доходны.

Виды инвестиционных портфелей складываются, исходя из способов.

Понятие, виды, стратегия управления. Под инвестиционным портфелем понимается целенаправленно сформированная в соответствии с определенной инвестиционной стратегией совокупность вложений в инвестиционные объекты. Исходя из этого основная цель формирования инвестиционного портфеля может быть сформулирована как обеспечение реализации разработанной инвестиционной политики путем подбора наиболее эффективных и надежных инвестиционных вложений.

В зависимости от направленности избранной инвестиционной политики и особенностей осуществления инвестиционной деятельности определяется система специфических целей, в качестве которых могут выступать: Классификация инвестиционных портфелей по видам объектов инвестирования связана прежде всего с направленностью и объемом инвестиционной деятельности. Для предприятий, осуществляющих производственную деятельность, основным типом формируемого портфеля является портфель реальных инвестиционных проектов, для институциональных инвесторов - портфель финансовых инструментов.

Это не исключает возможность формирования смешанных инвестиционных портфелей, объединяющих различные виды относительно самостоятельных портфелей субпортфелей , характеризующихся различными видами инвестиционных объектов и методами управления ими. При этом специализированные инвестиционные портфели могут формироваться как по объектам инвестиций, так и по более частным критериям: Так, инвестиционный портфель фирмы компании в условия рыночной экономики включает, как правило, не только портфель реальных инвестиций, но и портфель ценных бумаг, и может дополняться портфелем прочих финансовых инвестиций банковские депозиты, депозитные сертификаты и пр.

Инвестиционный портфель банка может включать комбинации следующих портфелей:

18.1. Сущность и классификация типов инвестиционного портфеля

Реальный инвестиционный портфель ВВЕДЕНИЕ инвестиции предприятия - вложение капитала во всех его формах, в различные объекты его хозяйственной деятельности с целью получения прибыли и экономического и неэкономического эффекта, осуществление которого базируется на корпоративных принципах и связана с факторами времени, риска, ликвидности. инвестиции могут быть в денежной и материальной формах. инвестиции вкладываются на продолжительный период, то есть являются долгосрочным вложением.

В этой статье вы рассмотрите понятие инвестиционного портфеля, а также виды, типы инвестиционных портфелей и их характерные особенности. Поэтому сущность инвестиционного портфеля в том и заключается, чтобы.

Портфель инвестора чаще всего отражает его характер и сущность, если речь идет об инвесторе — физическом лице. Если речь идет об инвесторе — юридическом лице, то формирование инвестиционного портфеля зависит от задач стоящих перед предприятием. Общими для них являются принципы формирования инвестиционного портфеля — соотношение доходности и риска: Виды инвестиционных портфелей Исходя из такого подхода, виды инвестиционных портфелей подразделяются на: Консервативный состоит из государственных ценных бумаг, акций"голубых фишек", золота и обеспечивает высокую защищенность составляющих и портфеля в целом, а доходность инвестиционного портфеля сохраняется на необходимом инвестору уровне.

Агрессивный укомплектован высокодоходными ценными бумагами, включая их дериваты. Эти ценные бумаги имеют достаточно высокую степень риска. Поэтому, инвестор сам активно управляет своим портфелем или постоянно контактирует с управляющим его портфелем брокером. Умеренный сбалансирован, оптимизация инвестиционного портфеля по доходности и степени риска — характерная его черта.

Классификация инвестиционных портфелей

Войдите или зарегистрируйтесь , чтобы комментировать. Статья посвящена исследованию проблем формирования инвестиционного портфеля,исходя из целей и типов инвестора. Рассмотрены основные проблемы современного российского рынка инвестиций.

Портфель (англ. portfolio) в финансах — совокупность инвестиционных вложений Особенность портфеля этого типа — ориентация на получение .

Понятие, виды и цели социального управления. Риск и доходность портфельных инвестиций Принимая решение о целесообразности инвестирования денежных средств в финансовые активы, инвестор должен прежде всего оценить риск, присущий этим активам, затем их ожидаемую доходность и определить, достаточна ли эта доходность для компенсации ожидаемого риска. Чаще всего инвестор работает не с отдельным активом, а с некоторым их набором, называемым портфелем ценных бумаг, или инвестиционным портфелем.

Инвестиционный портфель представляет собой целенаправленно сформированную совокупность объектов реального или финансового инвестирования, предназначенных для осуществления инвестиционной деятельности в соответствии с разработанной инвестиционной политикой. Инвестиционный портфель включает несколько относительно самостоятельных портфелей, отличающихся видами объектов инвестирования и методами управления ими: Формируя портфель ценных бумаг, предприятие стремится, чтобы портфель был ликвидным, доходным, обладал разумной степенью риска был безопасным , обеспечивал рост вложений.

С учетом разработанной инвестиционной стратегии цели портфельного инвестирования могут быть различными, например: Следует подчеркнуть, что перечисленные конкретные цели формирования инвестиционного портфеля в значительной степени являются альтернативными.

Экономика предприятий

Риск — контролируемая и поддающаяся управлению величина. Стоит сразу отметить, что риском можно считать не только недополучение искомой прибыли. В этой статье мы разберем, что именно можно считать риском, и какие виды рисков существуют. Риск, в свою очередь, представляет собой своего рода меру колебаний цены вокруг этого вектора стандартное отклонение.

Изучите процесс формирования инвестиционного портфеля. целей и выбор адекватного типа портфеля, анализ объектов инвестирования, формирование Сущность второго этапа (анализ или оценка активов) заключается в.

В специальной литературе определено много признаков, по которым осуществляют классификацию инвестиционных портфелей. Иногда эти признаки являются взаимоисключающими или противоречивыми. В обобщенном виде инвестиционные портфели можно классифицировать по схеме приоритетности целей инвестора при формировании портфеля рис. Согласно целей инвестирования в портфель включают финансовые инструменты, вложение средств в которые имеет различные цели и формирование которых испытывает влияние многих субъективных и объективных факторов, в частности: Анализ всех факторов дает инвестору возможность выбрать одну или несколько целей, согласно которым формируют инвестиционный портфель.

Сформированный портфель можно отнести к конкретному типу, что требует соответствующих методов управления и нагляду. По нашему мнению, портфель инвестиционных проектов можно рассматривать как определенный вид инвестиционного портфеля, который формируют отдельные субъекты инвестиционной деятельности корпорации, институты совместного инвестирования тощо. Портфели реальных проектов, которые должны обеспечивать развитие компании, создание новых рабочих мест, при определенных обстоятельствах дотирует государство.

Отличительными чертами таких проектов является невысокая доходность, низкая ликвидность, высокий уровень риска из-за большого капиталоемкость и длительные сроки реализации. Формирование таких портфелей требует много времени, что обусловлено необходимостью выполнения значительного объема работ, связанных с технико-экономическим обоснованием и надзором за проектами.

Известно, что технико-экономическое обоснование требует тщательного изучения всех возможных альтернативных направлений вложения средств для инвестирования. Такое альтернативное обоснование реального проекта приводит привлечения к портфелю коммерческих высокодоходных и высоколиквидных проектов вместо долгосрочным, капиталоемким проектам. Учитывая это компания формировать отдельный портфель реальных инвестиционных проектов, ориентирован на получение прибыли в будущем и управляемый адекватными методами.

В Украине такая потребность связана с длительными сроками освоения инвестиций, чем в странах с развитой рыночной экономикой.

Сущность и виды инвестиционного портфеля. Реальный инвестиционный портфель

Понятие инвестиций, задачи инвестиционного менеджмента 2. Инвестиционный процесс, финансовые институты 4. Финансовый рынок, участники инвестиционного процесса 5.

ТИПЫ инвестиционных портфелей: Портфель ценных бумаг - зто совокупность различных инвестиционных инструментов для достижения конкретной.

Желательно, чтобы инвестиционный портфель обладал такими качествами как высокая доходность и минимально допустимый риск. Важно также, чтобы инвестиционный портфель мог бы быть ликвидным, то есть, чтобы возможно было продать составные части портфеля и получить наличные деньги без существенных потерь для инвестора. Кроме того, инвестиционный портфель необходимо диверсифицировать, то есть формировать его таким образом, чтобы он содержал ценные бумаги различных видов, классов и эмитентов.

Сложно найти ценную бумагу, которая была бы одновременно высокодоходной, высоконадежной и высоколиквидной. Сущность портфельного инвестирования как раз и заключается в распределении инвестиционных ресурсов между различными группами активов для достижения требуемых параметров. В зависимости от того, какие цели и задачи стоят при формировании того или иного портфеля, выбирается определенное соотношение между различными типами активов, составляющими портфель инвестора.

Основная задача инвестиционного менеджера состоит в том, чтобы учесть потребности инвестора и сформировать портфель из ценных бумаг, сочетающий в себе разумный риск и приемлемую доходность. Для составления инвестиционного портфеля необходимо:

Как инвестировать в акции надежно и самостоятельно? ЗАЧЕМ ЗАКАЗЫВАТЬ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ПОРТФЕЛЬ?